三菱UFJ信託銀行の相続を始めるときは、預金・信託、株式、財形貯蓄を分けて受付先を確認します。公式の預金・信託のWeb受付は、株式と財形貯蓄を対象外として案内しています。

故人宛ての封筒やカードに三菱UFJの表示があるだけでは、契約先と手続きは決まりません。正式な会社名と商品名を書き出し、必要な情報が分からない場合は電話で確認してから申し込みましょう。

銀行名と契約書類から取引を分ける

通帳、信託商品の取引通知、配当金の通知、勤務先の財形資料などを分けます。三菱UFJ銀行と三菱UFJ信託銀行は別の銀行なので、ブランド名の一部だけで受付先を選ばないようにします。

株式の通知には、株主名簿管理人として三菱UFJ信託銀行が記載されることがあります。銀行が会社の株主事務を扱っているためで、故人の預金口座の有無や、株式を預けている証券会社まで分かるという意味ではありません。

財形の通知は勤務先と取扱金融機関も確認する

一人の故人に複数の取引があるなら、取引ごとに行を作ります。預金の受付番号だけをすべての商品へ付けると、未着の案内や未完了の契約が見えなくなります。

預金と信託のWeb受付へ分かる情報を届ける

預金・信託のWeb受付では、故人の氏名、生年月日、銀行へ届けていた住所、亡くなった日、取引店と取引番号などを確認します。手元の通帳や通知に書かれた登録情報を見ながら入力します。

必須項目が分からず入力できない場合は、架空の番号や住所で先へ進まず、取引店へ電話します。取引店自体が不明な場合は、最寄りの店舗へ連絡するよう公式に案内されています。

受付後の電話連絡と口座の停止時点を確認する

受付後は、銀行から電話で今後の手続きや必要書類の案内を受ける流れです。Webで送信した画面だけを保存して待つのではなく、連絡できる時間帯と電話番号も確認しておきます。

故人の取引が確認でき次第、入出金が停止されます。営業時間外等の受付は原則翌営業日の処理となる案内なので、送信時点と銀行の停止処理が同時とは限りません。継続的な入金や支払は相手先へ別の方法を相談してください。

株式と財形は預金の受付とは別に進める

株式の相続は、株式をどこで保有しているかで進め方を選びます。証券会社の口座で預けていた株式なら、取引証券会社へ相続の連絡をします。同銀行の証券代行で扱う株式の手続きなら、銘柄と株主番号を確認して該当する案内へ進みます。

証券代行の公式ページには、必要用紙のダウンロードや郵送請求の案内があります。相続手続きとその他の手続きでは郵送先も分かれているため、古い通知にある宛先へ自己判断で相続書類を送らないようにしてください。

財形は勤務先と契約先へ手続きを確認する

財形貯蓄も、預金・信託のWeb受付の対象外です。勤務先の制度と契約先、財形の種類を手元の通知で確認し、勤務先や銀行へ必要な連絡先を尋ねます。通常の普通預金解約の資料だけで終わると考えず、専用の案内を受けます。

例えば、預金と株主通知と財形の三種類が見つかった場合、預金受付を済ませても残り二つは「連絡先確認中」として残します。書類が一通だけ届いたことをもって、三種類すべてを受け付けてもらえたと扱わないことが要点です。

個別案内の書類と原本の返却を取引別に追う

預金・信託の手続きでは、銀行所定の「相続手続依頼書」等が郵送されます。遺言書や協議書、執行者の有無を伝え、銀行から案内された用紙を使います。

証券代行の未受領配当金は、「相続手続依頼書（兼同意書）（未受領配当金等専用）」で受け取る人を指定する案内です。預金用の依頼書とは対象が違うため、配当金の通知に合う窓口と用紙を確認してください。

預金の残高証明書が先に必要な場合は、その発行も別に申し出ます。来店して請求する人が相続人か執行者等かによって必要資料が異なるため、預金の払戻し用書類だけで足りると考えず、請求資格を伝えて確認します。

各担当からの個別案内を受けたら、必要書類の一覧に、提出する人、原本かコピーか、発行期間、返却希望を書き添えます。同じ銀行名の窓口でも、預金用と株式用で用紙や送付先を混ぜないでください。

法定相続情報一覧図を使う場合は、どの戸籍を省略できるかを担当ごとに確認します。取得者を決める遺言・協議書や、本人確認・署名押印の資料は別の役割なので、一つの資料で全部を代えられると考えないようにします。

原本の返却と各商品の完了を照合する

原本を複数窓口で使う予定がある場合は、返却の可否と方法を先に確認します。発送時の資料一覧を残し、返却されたら一件ずつ照合すると、税務や登記のために必要な原本がどこにあるか分かります。

終了の欄には、預金の振込、信託の解約・承継、株式の振替、財形の処理をそれぞれ記録します。故人の全取引の一覧から未完了を確かめることで、受付先を分けた後も最後まで追えます。

よくある質問