auじぶん銀行の相続手続きは、受付フォームに故人と依頼人の情報を入力し、必要書類の画像を提出して始めます。その後は郵送が原則で、銀行の所定条件を満たす場合に郵送を伴わない完了方法が案内されます。

スマートフォンで申し込めることと、どの相続も最後までネットだけで終わることは別です。初回にそろえる情報、アップロードする資料、銀行からの次の案内を分けて準備しましょう。

初回フォームへ故人と依頼人の情報を入力する

auじぶん銀行の公式相続ページから、同銀行の相続受付へ進みます。マイナンバー付番口座などを探す「相続時預貯金口座照会」の申請は、同銀行にある預金を解約・払戻しする受付とは別の手続きです。

まだ他の銀行の所在を探している場合は、相続時照会で付番済み口座を探す手順を確認し、解約の受付と別に管理します。

初回フォームには、故人の氏名、生年月日、亡くなった日、登録住所、携帯電話番号、分かる場合は支店・口座番号などを入力します。転居前の住所しか分からないときは、推測で現在の住所へ書き換えず、登録に使われた可能性がある住所を整理してください。

受付する相続人の連絡先を用意する

受付を行う人は、故人との関係、氏名、住所、電話番号、メールアドレス、振込先口座などを準備します。住宅ローンやカードローンの有無も確認対象なので、預金の画面だけを見て入力を終えないことが大切です。

残高証明書や取引履歴が必要な場合は、フォームの希望欄も確認します。相続税の資料を先に用意したいのか、解約だけを進めたいのかを分けて記録しておくと、届いた資料の不足に気付きやすくなります。

相続関係と本人確認の資料をアップロードする

アップロードする資料は、死亡の事実だけでなく、故人と申請する人の相続関係も確認できるものを選びます。死亡診断書だけで、すべての相続関係を証明できるという意味ではありません。

公式案内では、法定相続情報一覧図のコピー、又は故人の出生から死亡までの戸籍と相続人の現在の戸籍などを使う方法が示されています。印鑑登録証明書や、代理人が手続きをする場合の資料も、該当する案内に従って追加します。

画像の全頁と氏名日付を確認する

原本を撮影してアップロードする作業と、原本を郵便で提出する作業は別です。まず画像の案内に従って全頁がそろっているかを確かめ、文字・公印・発行日が読み取れる状態で提出します。

遺言がある場合は、執行者の有無と形式を伝えます。法務局保管の自筆証書遺言について、家庭で保管されたものと同じように検認が必要だと考えて手続きを増やさないようにしてください。

確認後の郵送案内とメール完了を分ける

入力情報と提出画像を銀行が確認した後、通常5営業日程度を目安に次の案内が行われます。郵送が原則なので、相続届などが届いた場合は、指定された人の署名押印と必要資料をそろえて返送します。

一方、銀行の所定条件を満たす場合は、書類の郵送をせずに解約・払戻しが行われ、結果がメールで通知される扱いもあります。公式ページにない条件を自分で推測して「自分は郵送不要」と判断せず、受信した個別案内で次にすることを決めてください。

相続届の返送が必要なときの署名押印

郵送書類の署名者を確認するときは、連絡した代表者と預金の取得者を分けます。代表者が入力したからといって、相続人全員の同意や必要な署名が省けるわけではありません。

銀行が口座を特定した後の取引停止は、連絡の時間帯などにより翌営業日になることがあります。引落しや入金の予定がある相手には別途連絡し、払戻し完了までの支払先を調整しておきましょう。

円普通預金への振替と払戻し後の返却資料を確かめる

auじぶん銀行は、円普通預金以外の商品を円普通預金へ振り替えた後、指定口座へ一括して振り込む流れを案内しています。外貨や定期預金を、同じ商品名・同じ契約条件のまま他行へ移せると考えないようにします。

取引内容によっては手続きに時間がかかります。例として、普通預金だけの口座と、運用商品や借入れがある口座では、確認する契約が違います。最初の情報提出時に、分かる範囲の商品を漏らさず知らせておく必要があります。

残高証明と払戻額を別々に保存する

郵送で進めた場合は、返却される書類一式や利息計算書などを受け取り、指定口座への入金と照合します。メールで完了する扱いになった場合は、完了メールも保存して、どの口座について終了したのかを残します。

残高証明書は特定の日の財産を確認する資料、利息計算書等は実際の払戻し内容を確認する資料です。両方の金額を同じものとして上書きせず、相続開始日の残高と解約時の受取額をそれぞれ記録してください。

よくある質問