オリックス生命の死亡保険金請求は、書面による手続きです。公式サイトで書類をダウンロードできる契約もありますが、商品、受取人の人数、受取方法などによっては、窓口から請求書類を取り寄せる必要があります。

書類を印刷する前に、亡くなった人の契約上の立場と、ダウンロードの利用条件を確認してください。ネットで用紙を取得することと、ネットだけで請求が完了することは別です。

亡くなった人が被保険者か契約者かで手続きを分ける

保険の対象となる「被保険者」、契約を結んだ「契約者」、保険金の「受取人」を証券で確認します。被保険者が亡くなった場合の死亡保険金請求と、被保険者が存命で契約者や受取人だけが亡くなった場合の名義変更は、同じ手続きではありません。

一人が契約者と被保険者を兼ねていることもあります。役割を一つに決めつけず、保険証券や契約内容の通知を見ながら、死亡した人と存命の人を会社へ伝えます。

ダウンロード対象外の条件を先に確認する

公式の死亡請求ページは、ダウンロード書類を使えない条件を先に示しています。次のような場合は、印刷を進めず、保険金・給付金の問い合わせ窓口から取り寄せます。

ダウンロード書類を使える商品も限られており、収入保障保険や外貨建保険など、同じページの用紙を使えない商品が案内されています。表にない事情がある場合も、公式の現在の条件を確認してください。旧ハートフォード生命の契約などは、その契約向けの正式案内を使います。

質問への回答で表示された書類を印刷し郵送する

利用条件に当てはまる場合は、公式ページの質問に回答して、表示された書類をダウンロード・印刷します。記入したうえで必要書類とともに郵送する手順であり、質問への回答だけでは請求書類を提出したことになりません。

印刷した案内で、診断書や死亡を示す資料、本人確認資料、振込先などを確かめます。病院へ所定様式の証明を依頼するか、手元の資料が使えるかも、その案内で確定してください。

受取人が複数いる、本人が記入できないなどの事情を途中で思い出した場合は、対象外の書式をそのまま使わず、窓口へ連絡します。提出前に控えを残し、発送先が今回の書類に記載された場所かも確認しましょう。

支払日の目安は必要書類がそろった日から確認する

公式の目安は、原則として必要書類が会社へ到着した日の翌営業日から5営業日以内の送金です。電話連絡やダウンロードをした日から数える期間ではありません。

書類に不足や記入漏れがあれば、必要な書類がすべてそろった日をもとに確認します。支払いのための照会や調査が必要な場合は、さらに日数がかかることもあるため、葬儀費用などに使う予定があれば実際の見込みを聞いてください。

請求した契約番号と給付名、提出日、追加の連絡、支払結果を対応させて保管します。受取人や税金の共通事項は、死亡保険金の請求手順も確認し、まず商品名と書類の利用条件を照合しましょう。

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