新生銀行の相続手続き SBI新生銀行の郵送と三つの受取方法
旧「新生銀行」の預金を相続するときは、現在のSBI新生銀行へ連絡します。相続手続きは郵送で行い、相続人代表者を決めて、商品に応じた受取方法を選びます。
選択肢は、名義書換、相続人の同行口座への振替後の解約、解約して他行へ円で振り込む方法の三つです。ただし、名義書換を選べる商品には制限があります。最初に商品と受取口座を並べて確認しましょう。
- 相続手続きは現在のSBI新生銀行へ連絡して郵送で進める
- 名義書換は対象商品に制限があり受取方法を三つから選ぶ
- 原本の返却と入金と後日のレポートを別々に確認する
現在のSBI新生銀行へ代表者から連絡する
SBI新生銀行の公式相続ページから相続関連の問い合わせへ進みます。旧銀行名の通帳や通知書がある場合は、そこにある故人の氏名、口座番号、登録住所を手元に置いて連絡します。
銀行は、依頼人の氏名、故人との関係、日中連絡できる電話番号、書類送付先、亡くなった日、遺言の有無などを確認します。口座番号等が分からない場合も、分かる範囲で届け、調べ方を尋ねてください。
店舗で完結する手続きと考えない
相続連絡とともに故人の口座には取引制限がかかります。預金の解約を終えるまで待てない支払があれば、故人の口座から出す前提にせず、請求元と別の支払方法を調整します。
代表者は、銀行との連絡や書類の取りまとめを担う人です。その人が預金をすべて取得することを当然に意味しないため、相続方法や取得者は遺言・分割の内容に沿って確認します。
三つの受取方法を商品と受取口座から選ぶ
三つの方法から選ぶ前に、故人が保有する商品と、受取人のSBI新生銀行口座の有無を書き出します。希望だけで選ぶと、その商品では受付できず、用紙の取り直しになることがあります。
| 方法 | 公式案内の内容 | 選ぶ前に確かめること |
|---|---|---|
| A 名義書換 | 故人の口座を引き継ぐ | 仕組預金又は定期預金が対象。ただし2週間満期預金は除く |
| B 同行へ振替後に解約 | 相続人名義のSBI新生銀行口座へ引き継いで故人口座を解約 | 受取人の口座と商品の取扱い |
| C 解約後に他行へ振込 | 指定口座へ円で振込 | 振込先の名義と通貨、商品ごとの処理 |
仕組預金の契約条件を確認する
例えば、普通預金だけを持っていた人の相続で、口座名義だけをそのまま書き換えたいと考えても、Aの対象商品には当たりません。B又はCの扱いを銀行へ確認してから用紙を記入します。
名義書換後の口座は、仕組預金や対象の定期預金が満期を迎えるまで保有するためのものです。新たな取引はできず、ATM・テレフォンバンキング・インターネットバンキングも利用できません。満期後は口座を解約する案内なので、日常の入出金に使い続ける方法として選ばないようにしてください。
外貨等の資産があって他行で受け取る場合は、Cが円での振込である点にも注意します。為替や解約条件によって見込んでいた金額と差が出ることがあるため、金額を固定して分ける必要があるときは、処理方法を先に確認してください。
原本の公的書類と選んだ方式の書類を返送する
公的書類は原本を用意する案内です。遺言書がない場合、又は遺言があっても執行者がいない場合は、故人の出生から死亡までの戸籍等又は法定相続情報一覧図、法定相続人全員の発行後6か月以内の印鑑登録証明書などを準備します。
故人の戸籍で関係が分からない相続人には、その人の戸籍も必要になります。兄弟姉妹が相続人になる場合や、相続人が後に亡くなっている場合は追加の戸籍があるため、最初の連絡で事情を伝えておきます。
兄弟姉妹や後続相続の戸籍を追加確認する
銀行所定の「名義書換・解約請求書」でA・B・Cを選びます。代表者を定める届や、名義書換の場合の届出事項変更届など、選択した方式によって用紙が増える点を、届いた一覧で確かめます。
請求書には、外為法に基づく確認のための法定相続人全員の氏名・住所・続柄の欄があります。遺言で手続きする場合は、同行口座の資産を取得する人全員について記入する案内です。連絡する代表者一人だけを書けば足りると考えないようにしてください。
遺言執行者が手続きする場合は、その人の証明書や遺言関係の資料へ必要書類が変わります。海外在住の相続人はサイン証明・在留証明等の扱いを、取得前に確認します。
書類到着後の処理と取引レポートを確認する
銀行へ必要書類がそろって到着してから、通常2週間程度で手続きする案内です。戸籍を取り寄せる期間や、足りない資料を追加する期間を含んだ「最初の連絡から2週間」ではありません。
提出した公的書類は、銀行が原本を確認してコピーを取った後、簡易書留で返却する扱いです。残高証明書を先に請求した場合は、公的書類と証明書が別便になるため、片方の受取だけで全部届いたとしないようにします。
受取後も相続税用の基準日資料を残す
完了の確認資料は受取方法でも変わります。Aでは新しいカードや暗証番号の案内、B・Cでは取引レポートなど、予定される郵便物を方法別に確認します。取引レポートは翌月中旬となる案内があるため、入金日と同日には届かないことがあります。
最初の管理表へ、選んだA・B・C、入金又は承継の確認日、返却原本、完了案内、後日届くレポートを追記します。仕組預金などがある場合は通常の処理目安と異なることもあるので、銀行から示された個別の予定を優先してください。
外貨がある場合は、外貨預金の相続と税務上の基準日の違いも確認し、受取額だけで相続税の資料を上書きしないようにします。
よくある質問
新生銀行名義の古い通帳はどこへ問い合わせますか
現在のSBI新生銀行へ問い合わせます。通帳や通知にある口座番号・登録住所など、分かる情報を手元に用意してください。
どの預金でも名義書換を選べますか
選べません。公式案内では仕組預金又は定期預金が対象で、2週間満期預金は除かれます。普通預金だけの場合などは振替・解約の方法を確認します。
相続手続きは支店へ行って提出しますか
現行案内は郵送での手続きです。所定書類と公的書類の原本を準備し、案内された宛先へ返送します。